课程背景

        中国家庭财富总量正以令世界震惊的速度迅猛增长，突如其来的“危疾事件”与“中美博弈”对 家庭而言则是财富损失与外流。在这百年一遇全球危疾中，家庭 如何度过财富风险时刻?如何重 建家庭风险管理体系?如何梳理 权益投资?该专题课程将与众多 家庭共度时艰。

      课程时长

       1天

      课程大纲

       1  误区：大众富裕家庭理财投资误区 理财等于投资收益或分散风险购买金融产品而非使用金融工具缺乏对金融产品底层了解

       2  问题：分析财富尬局形成 现金类：底层一样、风险却不一样 固收类：固收类产品风险分析保险类：为什么买了不该买的产品 权益类：价值投资与热点投机房产类：城市财富与房价之迷

       1   危疾：危疾后的宏观环境变化
全球疫情对企业和家庭经营的影响 全球格局变化对家庭财富管理的挑战 危疾将加速中国互联网实力建设

       2   两会：引领效应与乡村振兴
       全球化遭遇波折、人类命运共同体持续 融合 共建“一带一路”引领效应持续释放， 同沿线国家的合作机制不断健全 从粤港澳经济圈发展看城市经济圈与城 市财富

       3   金融：财税体制改革与财税政策
       个税改革与财富流动机制 财政政策与企业税收优惠 房地产调控、房产税立法

       1   明确家庭理财目标、清晰看待金融风险
       家庭阶段与家庭理财目标

       2   两会：危局时期资产配置需三思而行
       思安：顺风顺水需反思、财富不是只靠 能力赚
       思危：知能力、知天命、顺风起、逆风 潜
       思变：家庭现金流管理再平衡策略

       1   现金类：家庭投融资现金管理体系
       家庭信用投融资管理体系        找到最优现金类资产配置产品        案例：家庭现金流储备额度测算

       2   固收类：银行理财产品风险评测逻辑
       如何洞察银行理财底层资产?
       银行理财产品风险评级靠谱么?
       其他固收类产品安全性评估

       3   权益类：了解资产配置策略，选机 构、选人
       思安：顺风顺水需反思、财富不是只靠 能力赚
       思危：知能力、知天命、顺风起、逆风 潜
       思变：家庭现金流管理再平衡策略

       4   房产类：城市经济圈发展与房产投 资
       思安：顺风顺水需反思、财富不是只靠 能力赚
       思危：知能力、知天命、顺风起、逆风 潜
       思变：家庭现金流管理再平衡策略

       5   风险类：家庭健康管理趋势
       思安：顺风顺水需反思、财富不是只靠 能力赚
       思危：知能力、知天命、顺风起、逆风 潜
       思变：家庭现金流管理再平衡策略